投資信託の商品の分散投資するにあたっておすすめ銘柄が知りたいです
投資歴8年目、主婦です。主に投資信託インデックスファンドを毎月定額購入し積み立てをしています。毎月積み立てることで時間によるリスク分散をしています。また、3銘柄のインデックスファンドをリスク分散のために分けて購入しているのですが、近頃分散して商品を買う方が効率があまり良くないのでは…？と考えています。積み立てているファンドの内訳は米国株式のファンド60%、日本株式のファンド30%、新興国のファンド10%です。新興国のファンド成績があまり良くなく、新興国に積み立てる必要があるのかな？と見直しているところです。新興国のインデックスファンドを売却し、その資金を今購入しているファンドにスポット買いをしようか、新たに何か購入しようか思案しています。全世界株式のオールカントリーの商品も気になるところですが、オールカントリーだと米国株式の比率が高いので、もともと購入しているものを買い増す方がよいでしょうか？今相場があまり良くありませんし、ローリスクな債権など組み込まれている商品みたいなものがよいのか、それともおすすめの商品があれば教えていただきたいです。
回答 1件
- 高橋七実
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分散投資はあくまで、リスクを回避するための方法です。 もしこれまでのご運用内容や投資に回した資金から、十分なリターンを感じてない様でしたら、リスクをとって高いリターンを狙いに行ってもよろしいかと思います。 また、ご存知と思いますがインデックスファンドは、あくまで指数に連動することを目指す方針をとっています。 逆に言えば、指数以上の上昇を取りにいけないといった側面がございます。 インデックスファンドではなく、セクターなどのテーマ型投資信託などに資産を配分してもよろしいかもしれません。 ただ、個人的に債券をファンドでお持ち頂くメリットは少ないと思います。 債券は投資に回した元本が、満期までお持ち頂ければ基本的には戻ってくるのが魅力の一つですので、投資信託ですとその恩恵が受けられません。 債券にご関心があるようでしたら、債券としてそのままお買付け頂くほうがおすすめです。 色々申し上げましたが、基本的には積立投資は数十年単位の長い期間で運用することで、最も利益を得やすい商品になります。 景気は季節のように移り変わりますので、何十年というスパンでいえば、ご相談者様の資産配分に落ち度はないようにも思えます。 もし銘柄などもお伺いできましたら、ご相談者様のライフプランやお考えに寄り添って、より具体的なお話もさせて頂けます。 無料個別相談へのお申込み、お待ち申し上げております。2022年07月14日
